ファイナンシャルプランニング第1回
ご相談したらこんな感じ。見直しポイント多いな。
- 月の予算は決めたほうが良い。
- 物価上昇率は2%を目安とする。
- 投資信託などのリスク資産は自己資産の半分程度を目安とする。
- 投資信託の比率が上がりすぎた場合、一部を売却して利益確定しても良い。よりリスクの低い投資へ転換するのもあり。購入額と評価額の比率を目安にルールを作る。
- 1-5年スパンの投資を取り入れてみる。
- 今契約している生命保険は入院保障が足りない。
- 今契約している個人年金は他の対策に比べて消極的なので見直す余地がある。
